Ventajas del proceso de verificación KYC/AML que debes tener en cuenta

El gran auge y aceptación crypto a nivel mundial, además de su rentabilidad, ha generado interés en millones de personas. Lamentablemente, también ha captado la atención de sujetos inescrupulosos y con malas intenciones.

Cada vez más, los estafadores buscan nuevas maneras de cometer delitos. En ese sentido, es necesario contar con un proceso de verificación para identificarte como un usuario real y descartar que sea una persona tratando de falsificar datos.

Una de las mayores ventajas de este sistema vanguardista es garantizar que los fondos operados no provengan de actividades al margen de la ley.

¿Quieres conocer más sobre este conjunto de actividades anti estafas? Te lo contamos en los próximos enunciados.

¿Qué son las regulaciones KYC/AML y sus características?

Las normativas KYC/AML representan una serie de reglas dirigidas a diversas entidades, con el fin de blindarse contra fondos procedentes de actividades ilícitas.

KYC y AML son dos factores relacionados entre sí, dado que ambos forman parte del proceso de verificación de identidad del usuario. Estas regulaciones cuentan con total aceptación internacional, por brindar seguridad y control contra la criminalidad.

Cada país posee sus propias normas, sin embargo, te mencionamos algunas instituciones integradas a estas regulaciones.

• Instituciones financieras (Bancos)
• Empresas aseguradoras
• Servicios de pago
• Fondos de inversión
• Contables y abogados
• Casinos o casas de azar
• Asesores financieros
• Casas de bolsa
• Gestoría de fondos de pensiones
• Exchanges o casas de cambio
• Servicios postales
• Agentes inmobiliarios
• Asesorías legales
• Cooperativas de crédito

KYC (Know Your Customer)

KYC es el acrónimo inglés de “Know Your Customer” o traducido al español “conoce a tu cliente”. Básicamente, se trata de recopilar toda la información posible y documentación legal para comprobar la identidad del cliente.

Con KYC estarás protegido en caso de que alguien desee apoderarse de tu identidad y estafarte ¿Cómo? Asegurándote de que estas operaciones crypto son todo lo que dicen ser.

Todos los que operan en la plataforma han pasado por esta verificación de datos; es decir, nombres, nacionalidad, mail, teléfono y dirección, entre otros datos.

KYT (Know Your Tokens)

KYT, por sus siglas en inglés, significan “Know Your Tokens” o “Know Your Transactions”, que traducido al español quiere decir: Conoce tus transacciones.

Este es un procedimiento de análisis y monitoreo de cada una de las transacciones ejecutadas en tiempo real. Es decir, se analiza cada una de las criptomonedas o tokens, para identificar si están implicadas en posibles actos ilícitos.

Dicho proceso también permite conocer el origen y destino de los fondos. De esta forma, se identifican las actividades de alto riesgo, a fin de proteger a los usuarios.

Al mismo tiempo, permite cumplir con las regulaciones AML (Anti Money Laundering) contra el lavado de dinero.

AML (Anti-Money Laundering)

Toda actividad ilegal conlleva grandes perjuicios a la sociedad, personas y empresas. Es el caso del blanqueo de capitales, el cual está sometido a un estricto y obligatorio cumplimiento de actividades para erradicarlo.

De allí el término AML, cuyas siglas pertenecen a “Anti-Money Laundering” o “anti lavado de dinero”. Son controles de verificación específicos entre las empresas antes mencionadas para identificar y evitar este grave delito.

Además, las diversas instituciones informan sobre el posible sospechoso o potencial infractor para disuadir y evitar cualquier transacción fraudulenta.

En este proceso se notifica la proveniencia del capital a operar en la plataforma, declarando que su procedencia no es ilícita.

¿Cuáles son los requisitos principales para la verificación de identidad según las normativas KYC/AML?

¿Cumples actualmente con la debida documentación para tu proceso de verificación? Descubre cuáles son los requisitos necesarios para la comprobación de identidad según las normativas KYC/AML.

Documentos de identificación personales

Uno de los principales requisitos solicitados será tu documento de identidad. Por regla general, se trata de tu pasaporte, cédula de identidad nacional, certificado de ciudadanía o licencia de conducir.

Validación y verificación del domicilio del cliente

Solo con una factura de algún servicio público de tu residencia, es posible la verificación de tu domicilio. Entre estos se encuentra el pago de la electricidad, teléfono, gas, etc.

Verificación contra listas de terceros

Este documento indica tu relación o no con cualquier delito, expedientes policiales, deudas bancarias, morosidad de otra índole, etc.

Análisis y determinación de los niveles de riesgo del cliente

Es una evaluación para establecer si eres propenso a cometer actos ilícitos como suplantación de identidad, lavado de activos, etc.

Verificación de la procedencia de los pagos del cliente

Se realizará un seguimiento de tu estado de cuenta o últimas transacciones. Esta verificación es importante para estudiar tu comportamiento.

Solicitud de fotografía cumpliendo requisitos únicos para su validación

Finalmente, se procederá a solicitar una fotografía personal que cumpla con ciertas pautas obligatorias para validar tu identidad.

Es posible que requieras de asesoría para realizar todos estos procesos de validación, especialmente si es la primera vez que los haces. Para ello, la mejor opción es estar bien informado de sus procesos y requerimientos, y así poder cumplirlos adecuadamente.

En este sentido, es necesario que tengas una formación en el mundo de las criptomonedas de la mano de expertos y profesionales especializados en el tema.

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Conclusiones

Las regulaciones KYC/AML comprenden un soporte general en pro de tu seguridad al realizar cualquier transacción con criptomonedas. Todas estas normas están enfocadas hacia tu bienestar personal y operativo dentro de cualquier plataforma P2P.

Pero también, forma parte importante de la búsqueda de un ecosistema de transacciones seguras, con plataformas eficientes, libres de estafas y más confiabilidad.

Por ello, al estar dentro de un entorno crypto, es esencial que verifiques que cuenten con estos sistemas de protección. Esto te permitirá realizar transacciones seguras, confiables y sin arriesgar tus inversiones.