Comment investir dans les cryptomonnaies en minimisant le risque?

Si vous êtes novice en matière de cryptomonnaies, vous êtes peut-être entré dans le monde de la cryptographie avec des espoirs de rendement, en raison de promesses faites par d’autres investisseurs, ou parce qu’on vous a dit qu’il était possible d’investir à risques faibles dans des cryptomonnaies et de réaliser de gros profits.

Des affirmations comme celles-ci sont faites quotidiennement et souvent par des personnes qui cherchent à attirer des investisseurs inexpérimentés sur une plateforme ou vers l’achat d’une cryptomonnaie douteuse pour ainsi les escroquer.

Les cryptomonnaies à risques faibles existent-elles vraiment?

Actuellement, il n’y a pas de cryptomonnaie pouvant entrer dans la définition des actifs cryptographiques à risques faibles. Certaines personnes considèrent peut-être certaines cryptomonnaies, parmi lesquelles la majorité des cryptomonnaies dites stables, comme des devises à risques faibles. Ces devises sont en effet des actifs cryptographiques conçus pour que leur valeur n’évolue pas dans le temps et soit toujours aussi près que possible d’un prix préétabli, qui dans la plupart des cas se situe à un dollar.

Pourtant, il ne faut pas considérer les pièces stables comme un actif d’investissement à risques faibles, car règle générale, ces cryptomonnaies ne sont pas utilisées pour investir ni utilisées comme monnaie d’échange : le prix fixe de ces monnaies numériques les rend impropres à l’échange et à la conservation (hold).

Dire qu’une cryptomonnaie présente un risque faible est très irresponsable, car dans cet écosystème, divers facteurs peuvent affecter la valeur d’un actif numérique et, incidemment, son prix. Mais tout n’est pas si négatif, car il existe différents niveaux de risque selon les cryptomonnaies : certaines sont plus risquées que d’autres, soit en raison de leur conception, soit en raison de leur réglementation, soit en raison de leur consolidation sur le marché. Mais il est clair qu’actuellement, le marché des actifs cryptographiques est l’un des plus risqués par rapport aux autres systèmes d’investissement.

 

Pourquoi les cryptomonnaies constituent-elles un investissement risqué?

Les cryptomonnaies en général sont considérées comme des actifs d’investissement à risques élevés en raison de différents facteurs qui contribuent à l’instabilité des prix. Plusieurs de ces facteurs peuvent être étudiés et, d’une certaine manière, analysés dans le but d’en tirer parti et de réaliser des bénéfices grâce au trading ou à d’autres stratégies d’investissement.

Chez MégaAcadémie, nous compilons pour vous les résultats de l’analyse des différents facteurs qui affectent le prix ou la stabilité d’une cryptomonnaie, ou plus largement le marché des actifs cryptographiques. Voici les facteurs les plus influents que nous analysons :

Spéculation : Le principal facteur de risque au sein du marché des cryptomonnaies est la vive spéculation qui les entoure. Comme on le voit sur les marchés à terme ou dans de nombreux autres systèmes d’investissement, la spéculation est l’une des principales causes des prix gonflés à certains moments, créant des bulles qui explosent plus tard et font chuter les prix.

Un exemple éloquent est le bitcoin qui, à plusieurs reprises, a concrétisé des entrées massives d’argent en raison des spéculateurs, faisant augmenter le prix de manière non organique, pour ensuite constater une chute du prix. À cause de cela et de moult autres facteurs, il est tout à fait normal de voir des cryptomonnaies comme le bitcoin perdre 50 % de sa valeur d’une année à l’autre.

Réglementations externes : Malgré le fait que les cryptomonnaies sont réputées être une monnaie numérique non réglementée et non centralisée, il est de plus en plus évident que les réglementations des gouvernements ou des organisations financières peuvent affecter le prix ou la stabilité du marché des cryptomonnaies de manière négative et positive. En effet, il existe de nombreux cas où les politiques négatives et positives implantées par les gouvernements ont permis de promouvoir ou de limiter l’utilisation des actifs numériques sur leurs territoires respectifs.

L’interdiction par le gouvernement chinois d’utiliser et d’exploiter des actifs cryptographiques sur son territoire est un exemple flagrant de ce qui a un impact négatif sur la valeur des grandes devises telles que le bitcoin. Un autre exemple important est le cas du Salvador qui, à l’inverse, a décrété que le bitcoin devenait sa monnaie à usage officiel sur son territoire.

Événements mondiaux : On pourrait penser qu’à titre de ressource financière, la cryptomonnaie ne sera affectée que par les mouvements au sein des marchés financiers, mais rien n’est plus éloigné de la vérité! Le marché des actifs cryptographiques est si complexe et délicat qu’il peut être ébranlé par un coup d’État dans n’importe quel pays, par la consolidation économique d’une superpuissance comme la Chine, ou par le déclin économique d’un pays d’Amérique du Sud comme le Venezuela.

Tous ces événements de nature politique, économique et parfois même militaire peuvent affecter négativement et positivement les valeurs marchandes des actifs cryptographiques. Pour cette raison, il est tout à fait normal de voir des analystes prendre en compte certains problèmes économiques, géopolitiques et internationaux du moment pour analyser et prévoir les mouvements sur le marché des cryptomonnaies.


Conclusion

Même si on nous brosse souvent un sombre tableau de l’investissement en cryptomonnaies, il est essentiel de dire la vérité afin de bien préparer toutes les personnes qui souhaitent s’aventurer dans cette voie. Il s’agit d’un produit d’investissement qui peut rapporter de gros bénéfices, mais qui peut également en faire perdre beaucoup sur le marché aujourd’hui.

Par ailleurs, ajoutons que les risques peuvent être atténués grâce à d’autres outils offerts par l’écosystème cryptographique, tels que les devises stables, et grâce aux stratégies d’investissement telles que le hold ou le staking de cryptomonnaies.

La conclusion de cet article est que si l’on décide de s’aventurer dans ce modèle d’investissement, il est nécessaire d’acquérir des connaissances au préalable et d’étudier en profondeur le fonctionnement et le comportement du marché de la cryptomonnaie, tout en évitant les promesses de miracles telles qu’une cryptomonnaie à faibles risques.

Questions fréquentes

Une stratégie très réussie pour atténuer la perte de valeur de notre investissement est l’utilisation de devises stables lorsque nous observons que le prix de notre cryptomonnaie chute.

Qu’on parle de cryptomonnaies ou d’autres types d’investissement, il n’existe aucune stratégie d’investissement qui garantit que nous obtiendrons toujours des bénéfices, mais il existe des stratégies moins risquées que d’autres. On peut notamment considérer le hold, qui consiste à stocker des cryptomonnaies dans un portefeuille et à les y laisser sans négocier pendant un certain temps, préférablement une longue période afin d’obtenir une appréciation de la devise.

En plus du hold défini ci-dessus, il existe une stratégie d’investissement très similaire qu’on nomme staking et qui consiste à stocker une cryptomonnaie pour générer une sorte d’intérêt sur placements.