La sécurité est toujours la priorité, en particulier sur un marché milliardaire comme la crypto, où il n’y a pas de pièces, pas de factures physiques et où tout est en ligne. Par conséquent, l’importance d’avoir des systèmes avancés pour protéger votre identité, tels que le processus de vérification.
Il s’agit d’un facteur élémentaire qui vous protégera des actions illégales, des escroqueries ou du blanchiment d’argent. Un moyen intelligent qui vous donnera confiance en vos transactions d’échange de cryptomonnaie à tout moment.
Mais savez-vous en quoi consiste ce processus et ses principaux avantages? Vous voulez savoir quelles sont les conditions pour être vraiment protégé? Découvrez tout et avancez sereinement en utilisant les cryptomonnaies dans vos opérations financières.
Parlons de l’importance d’un processus de vérification approprié au marché financier de la crypto-monnaie
Les cryptomonnaies représentent des actifs numériques. Ainsi, vous n’avez pas besoin d’intermédiaires pour vos transactions et elles appartiennent à un marché décentralisé maintenu par un consensus. Alors pourquoi un processus de vérification?
La grande montée et l’acceptation de la crypto à l’échelle mondiale, en plus de sa rentabilité, ont suscité l’intérêt de millions de personnes. Malheureusement, il a également attiré l’attention de sujets sans scrupules et malveillants.
De plus en plus, les escrocs recherchent de nouvelles façons de commettre des crimes. En ce sens, il est nécessaire d’avoir un processus de vérification pour vous identifier en tant qu’utilisateur réel et exclure qu’il s’agisse d’une personne essayant de falsifier des données.
L’un des plus grands avantages de ce système de pointe est de garantir que les fonds échangés ne proviennent pas d’activités illégales.
Vous souhaitez en savoir plus sur cet ensemble d’activités anti-arnaque ? Nous vous en parlerons dans les phrases suivantes.
Quelles sont les réglementations KYC/AML et leurs caractéristiques ?
Les réglementations KYC / AML représentent une série de règles adressées à diverses entités, afin de se protéger contre les fonds provenant d’activités illicites.
KYC et AML sont deux facteurs interdépendants, car ils font tous deux partie du processus de vérification de l’identité de l’utilisateur. Ces règlements ont une acceptation internationale totale, pour assurer la sécurité et le contrôle contre le crime.
Chaque pays a ses propres règles, cependant, nous citons quelques institutions intégrées dans ces réglementations.
- Institutions financières (Banques)
- Les compagnies d’assurance
- Services de paiement
- Les fonds d’investissement
- Comptables et avocats
- Casinos ou maisons de jeux
- Conseillers financiers
- Maisons de courtage
- Gestion de fonds de pension
- Bourses ou maisons de change
- services postaux
- Agents immobiliers
- Conseil juridique
- Les coopératives de crédit
KYC
KYC est l’acronyme anglais de “Know Your Customer”. Fondamentalement, il s’agit de collecter toutes les informations et documents juridiques possibles pour vérifier l’identité du client.
Avec KYC, vous serez protégé au cas où quelqu’un voudrait s’emparer de votre identité et vous arnaquer. S’assurer que ces opérations cryptographiques sont tout ce qu’elles prétendent être.
Tous ceux qui opèrent sur la plateforme sont passés par cette vérification des données ; c’est-à-dire les noms, la nationalité, l’e-mail, le numéro de téléphone et l’adresse, entre autres informations.
KYT
KYT, pour son acronyme en anglais, signifie “Know Your Tokens” ou “Know Your Transactions”, qui traduit en espagnol signifie : Connaissez vos transactions.
Il s’agit d’une procédure d’analyse et de suivi de chacune des transactions exécutées en temps réel. C’est-à-dire que chacune des cryptomonnaies ou jetons est analysée pour identifier si elles sont impliquées dans d’éventuels actes illicites.
Ce procédé permet également de connaître l’origine et la destination des fonds. De cette façon, les activités à haut risque sont identifiées, afin de protéger les utilisateurs.
Dans le même temps, il vous permet de vous conformer à la réglementation AML (Anti Money Laundering) contre le blanchiment d’argent.
AML
Toute activité illégale entraîne de graves dommages pour la société, les personnes et les entreprises. C’est le cas du blanchiment d’argent, qui est soumis au respect strict et obligatoire d’activités visant à l’éradiquer.
D’où le terme AML, dont les initiales appartiennent à «Anti-Money Laundering». Ce sont des contrôles de vérification spécifiques entre les sociétés susmentionnées pour identifier et prévenir ce crime grave.
De plus, les différentes institutions signalent l’éventuel suspect ou contrevenant potentiel afin de dissuader et d’éviter toute transaction frauduleuse.
Dans ce processus, l’origine du capital pour opérer sur la plate-forme est notifiée, déclarant que son origine n’est pas illégale.
Quelles sont les principales exigences pour la vérification d’identité selon la réglementation KYC / AML?
Respectez-vous actuellement la documentation appropriée pour votre processus de vérification ? Découvrez quelles sont les exigences de vérification d’identité selon la réglementation KYC / AML.
Documents d’identification personnels
L’une des principales exigences demandées sera votre pièce d’identité. En règle générale, il s’agit de votre passeport, carte nationale d’identité, certificat de citoyenneté ou permis de conduire.
Validation et vérification de l’adresse du client
Uniquement avec une facture d’un service public de votre résidence, il est possible de vérifier votre adresse. Parmi ceux-ci se trouve le paiement de l’électricité, du téléphone, du gaz, etc.
Vérification par rapport aux listes de tiers
Ce document indique votre relation ou non avec un crime, casier judiciaire, dettes bancaires, délits d’une autre nature, etc.
Analyse et détermination des niveaux de risque du client
Il s’agit d’une évaluation pour établir si vous êtes enclin à commettre des actes illicites tels que l’usurpation d’identité, le blanchiment d’argent, etc.
Vérification de l’origine des paiements du client
Votre relevé de compte ou vos dernières transactions seront suivis. Cette vérification est importante pour étudier votre comportement.
Demande de photo répondant aux exigences uniques de validation
Enfin, une photographie personnelle vous sera demandée qui répond à certaines directives obligatoires pour valider votre identité.
Vous pouvez avoir besoin de conseils pour effectuer tous ces processus de validation, surtout si c’est la première fois que vous les effectuez. Pour cela, la meilleure option est d’être bien informé de vos processus et exigences, et ainsi de pouvoir les respecter correctement.
En ce sens, il est nécessaire que vous ayez une formation dans le monde des cryptomonnaies auprès d’experts et de professionnels spécialisés en la matière.
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Conclusion
La réglementation KYC / AML inclut une prise en charge générale de votre sécurité lors de la réalisation de toute transaction avec des cryptomonnaies. Toutes ces règles sont axées sur votre bien-être personnel et opérationnel au sein de toute plateforme P2P.
Mais c’est aussi une partie importante de la recherche d’un écosystème de transactions sécurisées, avec des plateformes efficaces, exemptes d’arnaques et plus fiables.
Par conséquent, étant dans un environnement cryptographique, il est essentiel que vous vérifiiez qu’ils disposent de ces systèmes de protection. Cela vous permettra d’effectuer des transactions sécurisées et fiables sans risquer vos investissements.
